Брокеры мошенники в России

Брокеры-мошеннники из черного списка используют множество схем обмана, ориентированных на привлечение клиентов выгодными условиями, низкими комиссиями, бонусами, центовыми счетами и другими преимуществами.

В список хитростей мошенников, работающих в России, входит сокрытие важной информации от клиентов, кража денежных средств, закрытие доступа к личному кабинету и даже шантаж. Мошенники часто используют поддельные сайты и соцсети, чтобы быстрее найти клиентов и провернуть схему развода.

Список брокеров-мошенников в интернете постоянно пополняется, что требует от клиентов внимания и умения определять квалифицированных посредников, среди них встречаются брокеры разных спецификаций, например, для скальпинга и из разных регионов, например, из Смоленска. Для защиты от обмана важно узнать больше информации о брокере, почитать реальные отзывы в интернете и определить — является ли он мошенником или нет.

Определить посредника из черного списка можно по ряду признаков:

• нет регистрации ЦБ РФ;
• регулирование в офшорной зоне;
• отсутствие офиса и сайта;
• требование предоплаты;
• обещание огромной прибыли;
• навязывание услуг менеджерами;
• просьба передачи данных для входа в личный кабинет клиента.

Понимание всей правды о брокерах-мошенниках помогает участникам рынка избежать встречи с аферистами и защититься от негативных последствий для депозитного счета.

Сложность в том, что такой анализ требует глубокой экспертной оценки, изучения разных особенностей работы брокерской компании и понимания популярных мошеннических схем. Применение нашего рейтинга — возможность избежать встречи с брокерами из ЧС и работать только с надежными компаниями.

За что попадают в черный список брокеров-мошенников?

Начинающие инвесторы должны четко понимать, как определить брокера-мошенника, и по каким признакам такие компании выделяются из общей массы посредников. К основным факторам обмана, по которым можно распознать лохотрон, относятся следующие:

1. Отсутствие лицензии ЦБ РФ, которая обязательна для компаний, работающих на территории страны. Лицензированные и доверенные компании должны иметь разрешение со стороны регуляторных органов. После получения разрешения Центробанк следит за работой посредника и контролирует соблюдение им законодательных норм и правил.
2. Регистрация в офшорной зоне, что снижает уровень доверия к компании. Частые случаи развода брокеров-мошенников встречаются среди компаний, зарегистрированных вне территории. России. Чаще всего речь идет о таких регионах, как Сент-Винсенте, Мальдивы и другие. Особенность офшорных зон заключается в том, что они предъявляют менее строгие требования к компаниям, а российское законодательство на них не действует. Это означает, что защитить свои права пользователь из России уже не сможет.
3. Отсутствие офиса, который можно посетить для решения вопросов с представителями компании. Мошеннические компании часто ведут деятельность только в телефонном режиме. Такой подход помогает им в случае чего прекратить обслуживать клиентов и в определенный момент пропасть. Проверить информацию с адресом и телефонными номерами не составляет труда — ее легко найти на сайте ЦБ РФ в перечне брокеров или на интернет-ресурсе регуляторной компании.
4. Навязчивость менеджеров, которые постоянно названивают и предлагают услуги. Крупные посредники ориентируются в большей части на маркетинг и привлечение инвесторов / трейдеров с помощью рекламы. Если клиент заинтересовался услугами компании и позвонил, только в этом случае ведется дискуссия и общение с последующими созвонами. Мошенники не тратят время и деньги на рекламу. Они находят базу данных потенциальных клиентов и просто обзванивают всех подряд с предложением доверительного управления или других торговых услуг.
5. Небольшое время работы сайта, которое не совпадает с информацией в описании. Многие аферисты заявляют о многолетней деятельности и таким способом пытаются привлечь интерес клиентов. В реальности проверка показывает, что компания работает лишь несколько месяцев. Такое несоответствие считается одним из главных признаков мошенничества.
6. Нелегальные способы ввода и вывода денег с депозитного счета. Один из путей, как узнать брокера-мошенника — обратить внимание на количество вариантов для проведения транзакций. Компании-однодневки часто принимают деньги на карточки частных лиц или с помощью криптовалюты. Это делается для защиты счетов от ареста и сокрытия личной информации. При этом закрыть такой счет и получить чистую прибыль от клиента проще.
7. Просьба передать данные для входа в личный кабинет для проведения каких-либо действий или помощи. Надежные брокерские компании ценят конфиденциальность клиентов и никогда не требуют передачи личной информации. Логин и пароль в личный кабинет относится к данным, которые нельзя передавать в чужие руки. В ином случае высок риск потерять инвестиции в инструменты биржи.

Наличие даже одного из рассмотренных выше признаков является поводом для добавления компании в черный список. Для защиты клиентов команда нашего сайта анализирует рынок брокеров, изучает вновь появившиеся проекты и уделяет внимание наиболее популярным из них (к примеру, БКС Инвестиции и другие биржевики), брокеры для скальпинга или со специализацией на бинарных опционах, что очени рисковано. Это позволяет сразу выявить мошенников и добавить их в черный список.

При изучении лучших зарубежных или отечественных брокеров в интернете важно избавиться от лени и внимательно почитать отзывы реальных клиентов. Если в результате сотрудничества были пострадавшие, а история деятельности имеет темные пятна, возможно, стоит отказаться от сотрудничества.

Как вернуть деньги от брокера-мошенника?

Многие новички не уделяют должного внимания проверке брокеров и могут попасть на посредников из черного списка. В таком случае они сталкиваются с реально серьезными последствиями, начиная блокировкой счета, заканчивая потерей всех денег путем их “обнуления” в процессе торговли.

В таких обстоятельствах важно знать, что делать, если брокер оказался мошенником и отказывается выводить средства. Существует способ, который помогает в таких обстоятельствах:

1. Убедитесь в возможности возврата средств, доступной для карт ВИЗА, Маестро, МастерКард и Мир. Важно, чтобы перевод осуществлялся на карту юрлица и был сделан не более, чем 1.5 года назад.
2. Фиксируйте диалоги с менеджером, ведь впоследствии они будут использоваться в качестве доказательства. Параллельно делайте скрины переписок, отчетов о внесении денег на баланс, заявок на вывод и текущего состояния счета. Если вы раньше устанавливали программу AnyDesk, удалите ее.
3. Отправьте претензию брокерской компании с указанием ФИО, даты оформления соглашения и проведения платежей. В зависимости от ситуации требуйте вернуть деньги или расторгнуть сотрудничество. Направьте письмо на e-mail, после чего сделайте скриншот.
4. Отправьте брокерской компании предупреждение о расторжении договора. Это необходимо сделать в 10-дневный срок. В описании должна быть ссылка на претензию, которая была отправлена ранее.
5. Фиксируйте общение с брокерской компанией, если на вас выходят представители службы безопасности или другие “специально нанятые люди” с угрозами. Также сохраните записи по телефону. Если учетная запись была заблокирована, сделайте скрин.
6. Обратитесь в банковское учреждение для получения выписки по проведенным платежам. Сразу уточните, какие документы потребуются банку для отмены транзакции и возврата денег. Помните, что обмануть финансовое учреждение не получится, поэтому важно действовать без спешки.
7. Определите финансовое учреждение, куда были отправлены средства. На этом этапе потребуется наименование, ИНН ARN и коды бизнес-категорий транзакции. После отправьте обращение в эквайер с указанием приведенной выше информации и суммы в рублях / валюте. Дополнительно подайте заявку в банк-эмитент с указанием факта спорной сделки и подключением всех имеющихся доказательств.

В дальнейшем необходимо потерпеть и держать процесс под контролем. Если банк по истечении 45 дней отказывается вывести средства, возможна отправка заявления в главный офис. В этом случае нужно доказать, что деньги были украдены торговым брокером и возврат является законным требованием.

С учетом последствий после обмана брокера-мошенника лучше потратить лишнее время на проверку, чем потом проходить рассмотренную выше процедуру. Практика показывает, что вернуть деньги от мошенника не так просто, и заниматься вопросом приходится несколько месяцев (часто безуспешно).

Чтобы вас не обманул брокер-мошенник, воспользуйтесь рейтингом на нашем сайте и избегайте компаний из черного списка. Лучше потратить несколько минут на изучение обзоров и отзывов, чем потом делать десятки шагов. При этом далеко не факт, что получится забрать деньги у афериста. Банк может задержать выплату или вообще отказать в запросе.